Cara Berinvestasi ETF Saham di Indonesia untuk Pemula

Faridardiansyah.com - Investasi saham sering dianggap membutuhkan modal besar, pengetahuan yang cukup luas, dan waktu untuk memilih satu per satu perusahaan yang bagus. Padahal, ada alternatif investasi yang memungkinkan Anda membeli sekumpulan saham sekaligus melalui satu produk.

Produk tersebut adalah ETF atau Exchange Traded Fund. ETF saham mulai banyak diperhatikan karena menawarkan cara yang lebih praktis untuk mendapatkan eksposur ke pasar saham. Dengan satu transaksi, investor bisa memiliki produk yang berisi sejumlah saham sesuai indeks atau strategi tertentu.

Menariknya, cara berinvestasi ETF saham di Indonesia juga tidak serumit yang mungkin dibayangkan. Investor dapat melakukan transaksi ETF melalui perusahaan sekuritas seperti halnya membeli saham di Bursa Efek Indonesia.

Namun, sebelum membeli ETF, ada beberapa hal yang perlu dipahami. Mulai dari cara kerjanya, biaya, likuiditas, indeks yang diikuti, hingga risiko yang mungkin muncul.

Apa Itu ETF Saham?

ETF atau Exchange Traded Fund adalah produk investasi berbentuk dana yang unitnya diperdagangkan di bursa seperti saham. Sederhananya, ETF dapat diibaratkan sebagai "keranjang" yang berisi berbagai aset. Pada ETF saham, isi keranjang tersebut berupa saham dari beberapa perusahaan.

Misalnya, terdapat ETF yang dirancang untuk mengikuti kinerja suatu indeks saham. Ketika Anda membeli satu unit ETF tersebut, secara tidak langsung Anda mendapatkan eksposur terhadap kumpulan saham yang menjadi bagian dari ETF tersebut.

Inilah salah satu alasan ETF menarik bagi investor yang tidak ingin memilih saham satu per satu. ETF juga memiliki mekanisme yang berbeda dengan reksa dana biasa. ETF diperdagangkan di bursa selama jam perdagangan sehingga harga dapat berubah mengikuti kondisi pasar.

Dengan demikian, investor bisa membeli dan menjual ETF melalui perusahaan sekuritas menggunakan mekanisme perdagangan di pasar modal.

Mengapa ETF Saham Mulai Banyak Dilirik Investor?

Ada beberapa alasan mengapa ETF saham mulai menarik perhatian investor.

Pertama adalah diversifikasi. Daripada hanya membeli satu saham, ETF memungkinkan investor mendapatkan eksposur terhadap beberapa saham sekaligus. Diversifikasi ini dapat membantu mengurangi ketergantungan terhadap kinerja satu perusahaan.

Kedua adalah praktis. Investor tidak harus melakukan analisis mendalam terhadap puluhan saham jika tujuan investasinya adalah mendapatkan eksposur terhadap suatu indeks atau sektor tertentu.

Ketiga, ETF dapat menjadi pilihan bagi investor yang ingin menerapkan strategi investasi jangka panjang dengan mengikuti pergerakan pasar atau indeks tertentu.

Namun, praktis bukan berarti tanpa risiko. Nilai ETF saham tetap dapat naik dan turun mengikuti aset yang ada di dalamnya.

Perbedaan ETF dengan Membeli Saham Secara Langsung

ETF saham dan saham biasa sama-sama dapat diperdagangkan di bursa, tetapi karakteristiknya berbeda. Ketika membeli saham secara langsung, Anda membeli kepemilikan pada satu perusahaan tertentu.

Sebagai contoh, jika Anda membeli saham perusahaan A, kinerja investasi Anda sangat dipengaruhi oleh kinerja perusahaan A. Sementara itu, ketika membeli ETF saham, Anda membeli produk yang biasanya berisi sekumpulan saham.

Perbedaan sederhananya dapat dilihat seperti ini:

Saham langsung: Anda memilih dan membeli saham perusahaan tertentu.
ETF saham: Anda membeli satu produk yang berisi sekumpulan saham atau mengikuti indeks tertentu.

Saham langsung membutuhkan proses seleksi perusahaan yang lebih spesifik. Anda perlu mempertimbangkan laporan keuangan, prospek bisnis, valuasi, manajemen, hingga kondisi industrinya.

ETF dapat memberikan pendekatan yang lebih terdiversifikasi. Namun, Anda tetap perlu memahami indeks atau portofolio yang menjadi dasar ETF tersebut.

Jadi, ETF bukan berarti "pasti lebih aman" daripada saham. Risiko pasar tetap ada.

Gambaran Singkat Tahapan Investasi ETF di Indonesia

Sebelum masuk ke langkah yang lebih detail, berikut gambaran umum cara berinvestasi ETF saham di Indonesia:

Menentukan tujuan investasi.
Mempelajari jenis ETF yang tersedia.
Membuka rekening efek pada perusahaan sekuritas.
Menyetorkan dana ke rekening dana nasabah.
Memilih ETF yang sesuai.
Mengecek harga, likuiditas, dan biaya.
Memasang order beli melalui aplikasi sekuritas.
Memantau investasi secara berkala.
Menjual ETF ketika strategi atau tujuan investasi sudah tercapai.

Setiap langkah terlihat sederhana, tetapi keputusan memilih ETF sebaiknya tidak dilakukan hanya berdasarkan harga yang sedang naik.

Kelebihan dan Kekurangan Investasi ETF

Sebelum mempraktikkan cara berinvestasi ETF saham di Indonesia, pahami terlebih dahulu kelebihan dan kekurangannya.

Kelebihan ETF Saham

Salah satu kelebihan utama ETF adalah diversifikasi. Satu ETF dapat memberikan eksposur terhadap sejumlah saham. Ini membuat investor tidak harus mengalokasikan seluruh modalnya ke satu perusahaan.

ETF juga relatif praktis. Investor cukup memilih ETF yang sesuai dengan tujuan investasi tanpa harus membeli banyak saham secara terpisah.

Kelebihan lainnya adalah ETF diperdagangkan di bursa. Investor dapat melakukan transaksi selama jam perdagangan dengan mekanisme order seperti saham. ETF juga dapat digunakan untuk berbagai strategi investasi, termasuk investasi jangka panjang berbasis indeks.

Kekurangan ETF Saham

Meskipun memiliki banyak kelebihan, ETF bukan investasi tanpa risiko. Harga ETF dapat mengalami penurunan ketika pasar saham melemah. Jika ETF mengikuti indeks saham, penurunan indeks dapat ikut menekan harga ETF.

Selain itu, ada risiko likuiditas. Tidak semua ETF memiliki volume perdagangan yang sama. Investor juga perlu memperhatikan biaya transaksi dan biaya pengelolaan yang berkaitan dengan produk ETF. Karena itu, jangan hanya melihat ETF berdasarkan return masa lalu.

Cara Berinvestasi ETF Saham di Indonesia

Sekarang kita masuk ke bagian utama, yaitu cara berinvestasi ETF saham di Indonesia.

1. Tentukan Tujuan Investasi

Sebelum membeli ETF, tentukan terlebih dahulu untuk apa uang tersebut diinvestasikan. Apakah untuk tujuan jangka panjang, diversifikasi portofolio, atau mendapatkan eksposur terhadap sektor tertentu? Tujuan investasi akan membantu menentukan ETF yang lebih sesuai.

Misalnya, investor yang memiliki tujuan jangka panjang mungkin lebih tertarik pada ETF yang mengikuti indeks pasar secara luas dibandingkan ETF yang sangat spesifik pada sektor tertentu.

2. Pelajari ETF yang Tersedia

Jangan langsung membeli ETF hanya karena namanya terlihat menarik. Pelajari informasi dasar ETF tersebut.

Beberapa hal yang perlu diperhatikan antara lain indeks acuan, isi portofolio, jumlah aset kelolaan, biaya pengelolaan, kinerja historis, dan likuiditas perdagangan. Anda juga perlu memahami apakah ETF tersebut berfokus pada saham berkapitalisasi besar, sektor tertentu, atau tema investasi tertentu.

3. Buka Rekening pada Perusahaan Sekuritas

Untuk melakukan transaksi ETF yang diperdagangkan di Bursa Efek Indonesia, investor membutuhkan rekening efek pada perusahaan sekuritas yang menyediakan fasilitas perdagangan ETF.

Proses pembukaan rekening umumnya dilakukan secara online maupun melalui prosedur yang ditentukan masing-masing sekuritas. Setelah rekening aktif, investor dapat menyetorkan dana ke Rekening Dana Nasabah atau RDN.

4. Tentukan ETF yang Akan Dibeli

Setelah rekening siap, tentukan ETF yang sesuai dengan strategi investasi. Pada tahap ini, jangan hanya mempertimbangkan harga per unit. Harga ETF yang terlihat murah tidak otomatis berarti lebih menarik. Lebih penting melihat aset yang mendasarinya, indeks acuan, likuiditas, biaya, serta kesesuaiannya dengan tujuan investasi.

5. Periksa Harga dan Likuiditas

Sebelum melakukan pembelian, perhatikan harga bid dan offer. Bid adalah harga yang bersedia dibayar oleh pembeli, sedangkan offer merupakan harga yang ditawarkan oleh penjual.

Perhatikan juga volume transaksi dan spread. ETF dengan perdagangan yang lebih aktif umumnya lebih mudah ditransaksikan dibandingkan produk yang sangat sepi.

6. Pasang Order Beli

Jika sudah menentukan ETF, Anda dapat memasukkan order melalui aplikasi sekuritas. Mekanismenya secara umum mirip dengan membeli saham. Investor menentukan harga dan jumlah unit yang ingin dibeli. Jika order bertemu dengan penawaran yang tersedia, transaksi dapat terjadi.

Untuk pemula, memahami mekanisme order terlebih dahulu sangat penting agar tidak membeli hanya karena terbawa pergerakan harga.

7. Pantau Investasi Secara Berkala

Setelah membeli ETF, bukan berarti Anda harus memantau harga setiap menit. Jika strategi yang digunakan adalah investasi jangka panjang, pemantauan dapat dilakukan secara berkala. Perhatikan apakah ETF masih sesuai dengan tujuan investasi, apakah indeks acuannya berubah, bagaimana kondisi pasar, serta apakah terdapat perubahan penting pada produk tersebut.

Cara Memilih ETF Saham yang Tepat

Memilih ETF saham membutuhkan sedikit penelitian.

Pertama, lihat indeks acuannya. ETF yang mengikuti indeks berbeda akan memiliki karakteristik dan isi portofolio yang berbeda pula.
Kedua, perhatikan komposisi portofolionya. Cari tahu saham apa saja yang menjadi bagian terbesar dari ETF tersebut. Hal ini penting karena konsentrasi pada beberapa saham tertentu dapat memengaruhi risiko.
Ketiga, perhatikan likuiditas. ETF yang aktif diperdagangkan biasanya memberikan fleksibilitas transaksi yang lebih baik.
Keempat, perhatikan biaya. Biaya pengelolaan mungkin terlihat kecil, tetapi dalam investasi jangka panjang, biaya dapat memberikan pengaruh terhadap hasil investasi.
Kelima, lihat rekam jejak ETF dan pengelolanya. Kinerja historis memang tidak menjamin hasil di masa depan, tetapi dapat memberikan gambaran mengenai bagaimana produk tersebut mengikuti indeks acuannya.

Tips Berinvestasi ETF Saham di Indonesia untuk Pemula

Jika Anda baru mulai, tidak perlu terburu-buru membeli banyak ETF. Mulailah dengan memahami satu produk terlebih dahulu. Baca prospektus dan informasi resmi ETF. Pahami aset yang menjadi dasar investasi serta risiko yang menyertainya.

Kemudian, tentukan alokasi dana. Jangan menggunakan seluruh uang yang dibutuhkan untuk kebutuhan sehari-hari untuk membeli ETF. Investasikan dana yang memang dialokasikan untuk investasi. Selain itu, hindari keputusan berdasarkan FOMO.

Ketika harga ETF mengalami kenaikan tajam, mungkin muncul keinginan untuk ikut membeli karena takut ketinggalan. Padahal, harga yang sedang naik bukan jaminan akan terus naik. Sebaliknya, ketika pasar mengalami penurunan, jangan langsung panik. Investor perlu kembali melihat tujuan investasi dan alasan awal membeli ETF.

Strategi investasi berkala juga dapat dipertimbangkan oleh investor pemula. Dengan membeli secara rutin sesuai kemampuan, investor tidak harus berusaha menebak harga terendah pasar. Namun, strategi tersebut tetap memiliki risiko karena pasar saham bisa bergerak naik maupun turun. Hal lain yang tidak kalah penting adalah melakukan diversifikasi secara masuk akal.

Walaupun ETF sendiri sudah memberikan diversifikasi, jangan beranggapan bahwa semua ETF memiliki tingkat risiko yang sama. ETF yang hanya berfokus pada satu sektor dapat memiliki risiko yang berbeda dengan ETF yang mengikuti indeks pasar secara luas.

Kesalahan yang Sebaiknya Dihindari Saat Investasi ETF

Ada beberapa kesalahan umum yang sebaiknya dihindari.

Pertama, membeli ETF hanya karena harganya murah. Harga per unit bukan ukuran utama apakah suatu ETF menarik atau tidak.
Kedua, mengabaikan biaya dan spread. Selisih harga bid dan offer serta biaya transaksi dapat memengaruhi hasil investasi, terutama jika investor terlalu sering melakukan transaksi.
Ketiga, hanya melihat return masa lalu. Kinerja masa lalu bukan jaminan kinerja pada masa mendatang.
Keempat, tidak memahami isi ETF. Jangan membeli produk hanya karena mengikuti tren. Ketahui terlebih dahulu saham atau aset apa saja yang berada di dalamnya.
Kelima, menggunakan uang yang sebenarnya diperlukan untuk kebutuhan jangka pendek. ETF saham tetap memiliki risiko fluktuasi harga. Karena itu, dana investasi sebaiknya disesuaikan dengan kondisi keuangan dan tujuan masing-masing.

Kesimpulan

Cara berinvestasi ETF saham di Indonesia pada dasarnya cukup mudah setelah investor memahami mekanismenya. Anda dapat membuka rekening efek pada perusahaan sekuritas, memilih ETF yang sesuai, menyetor dana, kemudian melakukan transaksi ETF melalui aplikasi perdagangan. Yang lebih penting bukan sekadar mengetahui cara membeli ETF, tetapi memahami apa yang sebenarnya Anda beli.

Pelajari indeks acuannya, isi portofolio, likuiditas, biaya, risiko, serta tujuan investasi Anda. ETF saham bisa menjadi salah satu pilihan bagi investor yang ingin mendapatkan diversifikasi tanpa harus membeli banyak saham satu per satu. Namun, ETF tetap memiliki risiko karena nilainya dapat mengalami kenaikan maupun penurunan mengikuti kondisi pasar.

Jika Anda masih pemula, mulailah dari memahami satu ETF terlebih dahulu. Setelah mengerti cara kerja dan risikonya, Anda dapat membangun strategi investasi secara bertahap sesuai kemampuan dan tujuan finansial.

Jadi, sebelum melakukan transaksi pertama, jangan bertanya hanya "ETF mana yang sedang naik?", tetapi tanyakan juga "ETF ini sebenarnya berinvestasi pada apa, dan apakah sesuai dengan tujuan saya?". Itulah dasar penting dalam memahami cara berinvestasi ETF saham di Indonesia secara lebih bijak.

FARID ARDIANSYAH